存7项违规行为 易智付被罚没近1600万元


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中国人民银行近日公布《行政处罚公开处罚表》,对益智富科技(北京)有限公司(以下简称“益智富科技”)及相关责任人作出行政处罚决定。易志福被罚款不到1600万元。其中,易志福因违反《中华人民共和国反洗钱法》被罚款235万元。

《证券日报》记者发现,截至目前,违反《中华人民共和国反洗钱法》相关规定的第三方支付金额为100万元。

中国支付网创始人刘刚在接受本报记者采访时表示:“今年以来,非洗钱领域的罚款和灾难主要是由于没有实行实名制,与身份不明的客户进行交易。”

记者注意到,益智富科技因违反七项规定受到严厉处罚。

《行政处罚信息公示表》显示,益智富科技对未执行的交易数据有完整、真实、可追溯的规定;未按规定开展网上支付服务;未按要求审核留存的商户信息。红色;未按要求存入和使用客户备付金。黄金;未按要求履行客户身份识别义务;未按要求维护客户身份资料和交易记录;为服务或与身份不明客户交易提供非法服务。

行政处罚公示表显示,亿之富科技违反清算管理规定和非金融机构支付服务管理规定,没收违法所得557.55万元,罚款总额7885,50元。0元,罚款总额1345.51万元。益智富科技未按规定履行客户身份识别义务,根据《证券日报》的有关规定,处以235万元罚款。上述违法行为共处罚万元,近1600万元。

此外,益之福科技的两名负责人对未完成的交易数据有完整,真实,可追溯的规定,未按要求开展在线支付服务;未能按要求履行客户身份识别义务,未能维护客户身份数据和交易历史记录,向不明客户提供服务或与其进行交易的行为。他受到警告,共被罚款44.5万元。

根据数据,Yizhifu Technology实际运营的支付品牌是Shouxinyi。 Shouxinyi付费官方网站显示,它成立于1998年,总部设在北京。它在美国,俄罗斯,新加坡和其他国家以及黑龙江,深圳,香港,广州和上海设有分支机构。

天月超表示,益智福科技的代表是方斌,北京益之福电子商务有限公司的股东持股比例为86.13%,北京金泉国际旅行社有限公司持股比例为13.87%。

根据官方网站,Shouxinyi支持的服务包括互联网支付,移动支付,跨境支付等; 2011年,获得第三方支付服务许可证,2014年获得跨境外汇支付业务试点许可证,2015年获得跨境人民币支付。商业飞行员执照。

对今年因违反《中华人民共和国反洗钱法》而受到处罚的支付机构进行了统计,记者发现央行从来没有软弱,数百万。 3月1日,公司因违反《中华人民共和国反洗钱法》的有关规定,共罚款590万元。公司两名相关人员共处以31万元罚款。 5月7日,由于违反了《中华人民共和国反洗钱法》的相关规定,汇超付款被中国人民银行上海分行处以630万元罚款。

同时,根据苏宁金融研究所的统计,今年已出台多项反洗钱监管政策。

苏宁金融研究所高级分析师黄大志告诉记者,支付机构的反洗钱工作仍然很困难。 “过去,反洗钱主要是针对传统金融机构的要求。人才主要集中在传统金融机构。支付机构反洗钱起步较晚,缺乏人才。反洗钱制度面临着跨境支付业务并不完善。外国法律对洗钱的规定存在差异,使跨境支付机构难以识别交易的真实性,增加跨境支付机构的跨境支付难度。最后,客户风险模型遇到了具体的反洗钱业务建立,异常检测交易指标,列表警告,业务风险评估等问题。“

(负责编辑:常帅帅)